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吴忌寒转战新“大陆”,Matrix是他的下一座金矿吗?

2019-06-12 13:23:51信息来源 : 白话区块链

“如果再给你一次重新选择的机会,你会怎样做?”

对于很多人来说,这可能是他们在回想起人生转折点时,经常会面对的一个问题。毫无疑问,并不是每一个人都会对自己曾经的选择问心无愧,哪怕把今天的他们放到那个位置上时依然如此。之所以会出现这样的情况,是因为绝大多数情况下,每个人的选择都只有“有限的自由”——尽管面前确实存在着多个选项,然而这些选项很多时候并不能够让他们满意。

对于吴忌寒来说,或许也面临过这样一种局面。2019年6月初,这位沉寂已久的比特大陆前CEO被曝出重磅新闻:将于今年7月底前推出新创业公司。他二度创业的方向和原因,也成为了业内的讨论焦点。

1.Matrix,一张虚拟市场的网

在电影《黑客帝国》中,Matrix 是一个连接着无数人意识的巨大网络,吴忌寒选择将“二度创业”的新项目命名为 Matrix,似乎也显示出要搭建一个虚拟世界的宏大构想。

Matrix 原为比特大陆内部的一个交易和资产托管部门,在今年 2 月份时转变为其子公司。随着吴忌寒于 3 月底卸任比特大陆 CEO,该公司也从比特大陆系统脱离出来,现阶段的主营业务:一是场外交易服务,二是数字资产的管理与借贷。

值得一提的是,虽然从利益架构上看,现阶段的 Matrix 算是一家独立初创公司,但在其成立与发展的过程中,却利用了很多比特大陆的资源:其高管多为比特大陆的前员工;不少客户(譬如有借贷需求的矿场主)也主要源于吴忌寒在比特大陆时期的积累。

因此,Matrix 尽管已经与比特大陆没有直接的利益关系,但将其视为后者变相“孵化”的项目,似乎也不为过。Matrix的业务曝光之后,也引起了业内不少关注,很多观察者也将比特大陆前CEO的新动作解读为一次精妙的布局。

1.流量入口

交易和数字借贷,是这个行业目前可见的主要流量入口。

对于机构投资者来说,由于涉及到的资金大,难以通过交易平台稳定、大量地进行虚拟资产交易,通过 OTC(场外交易)是更加便捷的方式。

这一市场到底多大?18 年底,即有报道称机构投资者正逐步通过 OTC 入场,Coinbase 和Circle 等率先推出场外交易系统的公司,提供的场外交易资金骤增。

获高盛、比特大陆投资的 Circle 发布的数据表明 Circle 公司发布的数据表示,其在 2018 年为 600 多个不同的交易方提供了超过1万笔的 OTC 交易,涉及到 36 个不同的加密资产,整体交易量为 240 亿美金。虽然 Circle在香港开设了分公司,但在亚洲范围内能提供相关业务、并具备足够影响力的公司并不多。

而且,资产托管、抵押借贷也是随着这两年虚拟资产发展而兴起的金融业务。为机构投资者的入场后的数字资产提供托管服务也是大趋所趋,2018年熊市期间,Coinbase、以及大量国外金融服务机构都推出了面向机构投资者的数字资产托管解决方案,其中Coinbase要求托管余额不少于1000万美元。据 Bloqboard 18 年统计数据表示:2017年12月31日,数字资产贷款总额为 600 万美元,到了2018年12月31日,该数字增长到了 7100万 美元,增幅为 1083%。

3.难以逃离的流量思维

另一方面,“流量思维”又正是区块链行业极力挣脱、却又暂时难以逃离的“互联网宿命”。因为从现实的情况来看,市场机会恐怕未必如其想象中那么高。原因很简单:时机。

具体到Matrix的两大块业务:交易平台不用多说,无论场内场外,目前已是非常拥堵的赛道;提供大额服务的OTC 比普通 OTC服务的发展历史还要长,事实上有能力提供和购买大量数字货币需求的机构本就不多。

对于数字借贷与资管业务来说,其存在的必要性,更多地体现在去年资产暴跌、价值投资者惜售期间。随着2019年市场上行,投资者态度转向看多,数字借贷的需求热度已经有所下降,而由于滞后效应,相关的服务供应商却还在快速增加。

也就是说,对于 Matrix 而言,此时无论入局哪条赛道,都相当于山腰(甚至是山顶)追涨,机遇均比较有限,至少是不如2014年时的矿机业务。

在这种形势下,Matrix 唯有将希望寄托在另外一个潜在的可能上:那就是充分利用自己在原有业务上的资源(矿机、矿池、比特现金),来实现弯道超车。

不过资源的大规模跨界调用并不是简单的事。

首先,在OTC交易方面,前比特大陆 CEO 相关资源主要是旗下矿池,由其所产生的“白币”是刚挖出来、没有任何转帐纪录,据称可降低交易者被卷入“黑金”所带来的风险。

对白币需求量有多少、能为 Matrix 平台增加多少竞争力与流量,目前仍是难以量化的未知数,毕竟在 Matrix 出现之前,OTC“白币”还并不是一个被业界所广泛注意到的 OTC 优势。

其次,在数字借贷方面,Matrix 可利用的资源主要是每月有固定大额支出的惜售矿工们,这部分群体是数字借贷的主要客户,但在数字借贷领域已经发展到一定阶段的情况下,各路矿工们大多数已经有了较为稳定的服务供应商。除非Matrix有着特别明显的优势,否则突然更换赛道的可能性不大。

在数字金融领域,很多时候利息差并不是唯一的核心竞争力。由于在提供借贷服务时,借贷者往往会被要求抵押数倍于释放款项的押金,因此他们会更在意抵押资产的安全问题。在这一方面,去中心化的链上借贷,在风险防控上要比中心化的资管方更有优势,而对于经验尚缺、且中心化运营的 Matrix 来说,优势有多大还取决于市场对其的检验。

由上面两点可以看出,Matrix计划中的“引流”策略,和此前N多案例一样,其可能性更多的仅仅是停留在理论上。毕竟,不管之前有多么密切的关系,商场之上,还是要靠利益来说话的。

Matrix 在业务方向上的选择,可能是审时度势后的精妙落子,说是在原有矿机行业日落西山之时的有限选择也未尝不可。

4.挖矿?还是卖水?

在那个盛传已久的“加州金矿”故事中,有人挖矿,有人送水。挖矿的有赚有赔,卖水和铲子的却旱涝保收。事实上,吴忌寒的第二次选择的定位,更像是区块链的服务供应商。通俗来说是:卖水。

回顾区块链的发展历程,在“公链技术攻坚大队”挣扎苦斗之时,“服务供应商们"则保持了相对稳定的收入。甚至曾达到了“躺赚”的地步。

尽管吴忌寒已经从比特大陆 CEO 的位置上卸任,比特大陆也并未在其任内成功实现 IPO,但人们依然有理由相信,这位“2019 年最年轻亿万富豪”(福布斯评)手中的现金储备量,仍然足以支撑他去做真正想做的事情。在这种情况下,他依然冲向了已经近乎于红海的、以流量商业模式为导向的“卖水”业务。

其实,对服务供应商来说,核心竞争力很多时候并不直接来自于区块链技术层面,更多的是源于其他领域的技术、以及商业模式层面的创新。比如说:交易所的平台币涨幅、可供交易标的的质量、矿机供应链全球资源的整合等……

对于依赖非技术因素、商业模式导向的服务供应商来说,虽然在黄金时期可以赚到手软,但如果所处行业的技术路线或商业模式发生了变化,原有业务模式的基础便会受到重大影响

在区块链行业,典型的例子就是共识机制的转型,使得曾经的行业龙头比特大陆的话语权逐渐下降;DEX 和联盟链的崛起,给中心化交易所带来一定影响等。

因此,那些主要进行“卖水服务”的、以商业模式为导向的区块链企业,在发展中所面临的经营风险,或许更高于进行“技术攻坚”的、以科技研发为导向的部分项目。稍不注意,就有可能被时代的列车甩下,从而存在感与话语权大大降低。

5.小结

在可以自由挑选赛道时,Matrix 仍然瞄准了以最能整合原有资源的场外交易和资管业务作为切入点,在选择的背后经历了什么我们不得而知,不过如果要在现有细分领域产生明显波澜,即便打上吴忌寒这个“大 IP "的烙印,如何构建更好的商业模式、寻求市场对其的认可,也必将经历一段必不可少的探索过程。

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2019-06-12 19:32:00
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