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瑞波币的升级?恒星币XLM的优与劣

2019-02-01 09:06 信息来源 : 比特财经网

一、什么是XLM?


Stellar(XLM),意为恒星,是一个用于价值交换的开源协议,基于瑞波币Ripple基础上开发。恒星支付网络的基础货币称为Lumens,流明,意为光的亮度单位,简称XLM。


XLM是一个基于区块链的分布式开源网络,专为即时支付转账而设计。通过接入Stellar底层网络,全球的金融机构、企业和个人可实现低成本、安全和实时的资金转移。恒星币是由电驴创始人以及前瑞波币创始人Jed McCaleb发起的,用于搭建一个数字货币与法定货币之间传输的去中心化网关。可以在2-5秒内连接世界上的180种货币,连接银行、支付系统以及个人,使得数字资产可以快速、稳定、极低成本地转移,减少跨境支付带来的交易费用和时间延迟。


Stellar基于Ripple协议,但对关键的共识代码进行修改的一个分布式支付网络。Stellar试图打造一个可以吸收比特币和瑞波Ripple优点,且更加优秀的分布式支付系统,从而超越Ripple。简单的说恒星币属于瑞波2.0 ,如果说瑞波(XRP)是服务于传统大银行系统,那么恒星将是服务于小微用户的未来区块链世界的新一代支付系统。



二、为什么需要XLM?


1.目前全球的金融基础设施是由大量混乱异构的封闭系统组成,这些异构系统间的差异直接或间接增加了资金转移的摩擦力,摩擦力包括转移成本以及转移时间等,并且这种摩擦力随着转移过程中涉及的系统数量线性增长。目前,一笔跨境转账过程大约需要15分钟,相比平时的境内转账慢了不止一个数量级,而且时不时会因为某些不知名原因延迟数天,同时高昂的手续费也基本抹除了小额转账的可能性。为了解决上述痛点,Stellar联合创始人Jed McCaleb带领团队提出了基于SCP(恒星共识协议)的恒星网络,利用区块链技术实现高效快捷和几乎零成本的资金转移。


2.对于现代商业社会和普通的民众生活,资金便捷转移是基本需求。发达地区人们可能已经习惯了VISA和微信支付宝之类带来的廉价愉快体验,但是我们要清楚全球范围内还有数十亿人民无法享受到基本的金融服务,或者依然承担着高昂的服务费用。


3.数字货币是区块链1.0时代的产物,尽管目前行业内3.0、4.0的声音此起彼伏,但这并不意味着我们已经完美解决了1.0的问题,恰恰相反,抛开投机热潮在现实世界场景数字货币依然是小众应用,比特币由于价格波动和网络拥堵在实际商业用途中实在很难让人爱起来,此外目前的手续费也已经很难支撑小额支付,屠龙少年正在慢慢长出鳞片,现代化商业社会迫切需要一套真正的快捷而低成本的资金转移方案。


三、XLM如何实现项目目标?


1.恒星网络采用SCP恒星共识协议。简单来说,恒星共识协议是FBA联邦拜占庭协议的一种实现,FBA以分布式方式使得法定人数或者节点足够的群体能达成一致,每个节点自行决定信任对象,不同的节点不需要依赖于相同的参与者组合即可达成共识。SCP作为FBA的一个实现版本,具有去中心化、灵活信任、低延迟和渐近安全的特性,这种共识机制不需要挖坑即可面对非理性行为保持安全性,并且只需要较少的计算资源门槛。


2.通过服务器运行客户端软件实现协议运行,并使用互联网连接到其他恒星服务器与其进行通信,形成一个全球的价值交换网络。每个服务器都存储有网络上所有的“恒星帐户”的记录。这些记录存储在名为“分类帐”的数据库中。服务器通过提出“交易”来提出对分类帐的修改,通过支付帐户的余额或变更帐户的财产,将账户资金从一个地区转移到另一个地区。所有的服务器都通过称为“共识”的过程达成协议,决定将哪一组交易计入分类帐中。共识过程以规则设定的时间间隔发生,通常每2到4秒完成一次共识。这样可以使每个服务器的分类帐副本保持同步并且相同。


3.锚点只是人们信任的实体,用于持有其存款并根据这些存款把信用积分发送到Stellar网络中。它们充当的是不同货币和Stellar网络之间的桥梁。Stellar网络上的所有货币交易(除了lumens的内置数字货币)都以锚点发行的信用积分形式发生。


四、XLM基础情况


总发行量:1046亿


发售时间:2014年8月


交易所:币安、火币等大部分交易所


官网:https://www.stellar.org/


五、XLM价值讨论


1.传统的金融工具已经能够满足跨境转账和支付等需求,而且这类金融工具非常的丰富,因此恒星项目必要性一般。不过,恒星币对于小额、频度较高的转帐需求吸引力较大,恒星币如要让更多的传统金融接纳,一方面必须增加风险管控措施以满足金融监管要求,另一方面需扩大网络上的用户量,增加交易的流动性。


2.在恒星网络生态中有一个关键的实体:锚点(anchor),肩负恒星网络中的数字资产和外部世界货币的兑换网关,在实现锚点时可以增加合规协议进行KYC/AML检查,用户需要自信选择信任的锚点。目前已经有数十家锚点接入了恒星网络。


3.目前恒星币在国外社区热度保持良好,然而中文区的影响力比较惨淡,仅在QQ群和微信群发现了个位数的用户群体,并且讨论活跃度也较差,国内也没有一个专门的恒星项目中文论坛。


4.Stellar基金会SDF也在同多家金融公司和科技公司保持密切沟通,尝试全方位的合作途径。例如在2017年10月IBM与恒星达成战略合作,此后IBM在恒星网络上积极探索,目前已运行了多个验证节点。此外与Stripe(知名的国际在线支付服务提供商)和德勤会计师等知名机构都建立了合作关系。


5.联合创始人Jed是一位美国程序员与企业家,Mt. Gox交易所的创始人,Ripple的联合创始人与CTO,在牛市中,Jed持有的Ripple代币市值曾高达200亿美元,让他成为了全球排名第40富有的人。Stellar的团队阵容强大,其他成员还包括了前Square首席运营官Keith Rabois,Stripe首席执行官Patrick Collison等。


六、总结


项目优势


1.恒星币做为瑞波币的升级版,在技术基础上做了很多改进,特别是相关的共识机制和验证算法,恒星网络运行节点性能得到提高,使得节点资源需求非常低。


2.SCP共识协议在支持验证节点去中心化的基础上兼具交易确认速度和TPS,同时交易费用低廉。


项目风险


1.恒星网络目前处理跨境转账在技术上已经不存在问题,但数字货币和法币的兑换需要借助货币汇兑网关实现(在Stellar中叫anchor,中文翻译锚点),弱监管的资金流动容易滋生非法交易,因此可以想象大部分金融监管机构不会放任这些锚点自由发展。


2.XLM发行量大,筹码比较集中,流通率也比较低,代币结构不太健康。而市场平淡时期换手率不足1%,还需注意流动性风险。


恒星币定位在金融领域应用,业务模式早已落地并小范围推广。目前恒星币主要用于跨境转帐,结合具体的支付场景,也可以用于支付业务,比如电商业务。其主要的优势在于交易费用极低,交易简便易行快速。抛开监管风险,恒星网络已经具备了实施跨境小额交易的一切条件。


恒星币和瑞波币在技术出身上同宗同源,而在社区治理和生态建设策略方面走的是完全不同的道路。因为Jed大牛的参与,技术团队非常强大,其顾问团队可能是数字加密货币项目中最让人印象深刻的顾问名单之一了。XLM持续在保持代码开发,这是一个项目穿越熊市的有力保障。Stellar基金会的生态布局思路非常清晰,IBM的入场让更多人认识到了恒星网络的价值。恒星币项目拥有强大的技术开发和运营团队,产品和技术成熟,并且已在多家合作机构开展业务。但是,作为一种金融应用,其合作伙伴的业务还不够全面,恒星项目也缺少和银行机构的深入合作,如果未来不能接入更多的重量级合作机构,将不能支撑现在的币价。



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